资金分散、调度低效？用友银企联境内资金池，让每一分钱都“活”起来！

如何打破孤岛、盘活存量、降本增效？用友银企联境内资金池，依托银企直连 + 智能司库一体化平台，为企业构建高效、安全、智能的“内部现金蓄水池”，实现资金集中度提升30%+、融资成本显著下降。

这些问题，导致企业一边支付高额利息，一边任由内部资金沉睡——不是没钱，而是钱没用对地方。

用友银企联境内资金池并非简单的“资金上收”，而是基于司库管理体系打造的智能资金运营中枢，具备四大核心价值：

通过银企直连，实时汇聚所有银行账户余额与流水，构建“总账户-子账户-虚拟账户”三级架构，支持跨法人、跨区域、跨银行统一视图。告别手工报表，资金头寸秒级掌握，决策有据可依。

支持全额归集、定额归集、零余额归集等多种模式，按日/周/月自动执行。结合现金流预测模型，动态调整归集节奏，兼顾效率与成员企业运营需求。资金归集自动化率超95%，释放财务人力，减少操作风险。

建立内部资金市场，成员单位间可高效拆借。系统根据预算与预测自动下拨，应急调拨分钟级响应。内部借贷比例提升，外部融资依赖降低，综合资金成本显著下降。

实时监测集团流动性指标；建立成员企业信用评级，控制内部授信风险；异常交易AI识别，防范操作与合规风险。风险早发现、早干预，保障资金安全万无一失。

用友银企联境内资金池内置资金绩效指标体系，让管理成效可量化：

指标           提升效果

资金集中度  归集资金/集团总资产≥60%+

闲置资金率  下降40%以上

归集时效     从T+1缩短至T+0，甚至实时

自动化率     归集/调拨交易自动化占比≥90%

用友银企联境内资金池，不仅是资金的物理归集，更是集团战略落地的金融基础设施。它让分散的资金流动起来，让沉睡的资产创造价值，让风险管理前置化。在降本增效成为主旋律的今天，盘活内部资金，就是最好的开源节流。