消费返利?小心掉进金融陷阱!

2个月前 (07-03) 阅读数 72 #财经
文章标签 金融投资

什么是“消费返利”非法金融活动??


近年来,一些不法分子打着“创业”“创新”的旗号,以“购物返本”“消费等于赚钱”“你消费我还钱”等诱人噱头,推出所谓“消费返利”模式,承诺高额甚至全额返还消费款、加盟费等,吸引消费者和商家投入资金。此类活动看似“馅饼”,实则不同于正常商家返利促销活动,暗藏非法集资、传销等陷阱,存在较大风险隐患,严重损害群众财产安全。

举个栗子:


某公司以“消费返利”为名,宣称消费者在其网上商城注册并消费后,每天可返还1%的消费金额,100天回本,年收益率高达360%,且消费产品可免费使用。为吸引投资者,公司通过线下推广会、线上宣传等方式,鼓吹“零风险、高回报”。


扒一下运作套路

1、虚假返利承诺:以“每天返利1%”为诱饵,制造“短期回本、长期盈利”的假象。
2、虚构交易与资金池:公司通过股东账号制造虚假交易订单,营造盈利假象;后期直接取消利润返还限制,以虚拟币形式返利,延缓资金兑付压力。
3、拉人头发展下线:设立会员等级制度(普通会员、代理商、董事等),老会员为消化虚拟币主动发展新会员,形成传销式资金链。


后果:

1、资金链断裂后,投资者无法提现,公司账户无实际收入,资金被股东挪用、转移;
2、大量投资者血本无归,公司负责人因涉嫌非法集资、传销、诈骗被移送审查起诉。


风险提示:




1、擦亮双眼,警惕“暴利陷阱”

面对“消费返利”“高额回报”的诱惑,先问自己:“这钱真能赚得这么轻松?”
记住:“收益与风险成正比”,世上没有稳赚不赔的买卖!
若返利比例远超市场正常水平(如日返1%、月返30%等),或承诺“零风险、高收益”,立即提高警惕,果断拒绝!



2、查清底细,远离“三无平台”

投资或参与返利项目前,务必做好“背景调查”:
查企业:通过【国家企业信用信息公示系统】核实企业注册信息、经营范围、行政处罚记录等
验平台:检查网络平台是否具备工信部备案、金融监管部门许可,无资质、无备案的平台一律远离!



3、盯紧资金,拒绝“拆东墙补西墙”

正规消费和投资,资金流向清晰透明,每一分钱都应流向真实业务!
若发现以下情况,立即止损并举报:
资金去向不明:平台无法说明资金具体用途;
“资金池”运作:要求用户将资金打入个人账户或无监管账户;
“拆东补西”骗局:用新用户的钱支付老用户返利,一旦新用户减少,资金链瞬间断裂!

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